What Is Mutual Fund And How To Invest In It.

તમે બધાએ ટીવીમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની જાહેરાત જોઈ હશે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સહી હૈ ટેગલાઇન સાથે આવે છે. તેને જોઈને તમારા મનમાં કેટલાક પ્રશ્નો ઉદ્ભવશે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે, તેમાં રોકાણ કેવી રીતે કરવું? તે કેવી રીતે કામ કરે છે, તેના ફાયદા, ગેરફાયદા અને કેવી રીતે આપણે ઘરે બેસીને તેનાથી પૈસા કમાઈ શકીએ છીએ. તો આજે અમે તમારા આ બધા પ્રશ્નોના જવાબ આપીશું.

ઘણા લોકોને આ ગેરસમજ હોય ​​છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે ઘણા પૈસાની જરૂર પડે છે, પરંતુ તમે 500 રૂપિયાનું પણ રોકાણ કરીને પૈસા કમાઈ શકો છો તે બિલકુલ ખોટું છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે લોકોમાં અન્ય એક ગેરસમજ છે કે શેર માર્કેટ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને એક જ છે, આ પણ સાચું નથી.

What is Mutual Fund

નામ સૂચવે છે તેમ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ એક ફંડ છે જેમાં ઘણા લોકોના નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. જો સરળ ભાષામાં સમજાવવામાં આવે તો, ઘણા લોકોના પૈસામાંથી બનેલા ફંડને જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કહેવામાં આવે છે. જેમ તમે પૈસાનું રોકાણ કરશો, તેવી જ રીતે અન્ય લોકોએ પણ નાણાંનું રોકાણ કર્યું છે જેથી તેઓ નફો મેળવી શકે. આ નાણાં બજારમાં અલગ-અલગ વિભાગોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જેથી મહત્તમ નફો મેળવી શકાય.

જેમને બજાર વિશે વધુ જાણકારી નથી તેમના માટે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ અને ઓછું જોખમી છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ ખાલી શેરબજાર પૂરતું મર્યાદિત નથી, પરંતુ સોના, ચાંદીના બોન્ડ, સ્ટોક અથવા અન્ય સરકારી સિક્યોરિટીઝમાં પણ નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. અલગ-અલગ વિભાગોમાં નાણાં રોકવાનો ફાયદો એ છે કે જોખમ ઘણું ઓછું થાય છે અને વળતર સારું મળે છે.

Investing in Mutual Fund is Safe

પોતાના લોહી પરસેવાથી કમાયેલા પૈસાને કોઈ જોખમમાં નાખવા માગતું નથી. ભારતમાં, જ્યાં લોકોની વિચારસરણી વધુને વધુ પૈસા બચાવવા અને સુરક્ષિત રીતે રોકાણ કરવાની છે. આવી સ્થિતિમાં, તમારા મનમાં પ્રશ્ન પણ આવવો જોઈએ કે શું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પૈસા રોકવું સલામત છે? મિત્રો, મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઘણા પ્રકાર છે. જે ફંડ વધુ વળતર આપે છે તેમાં જોખમ પણ થોડું વધારે હોય છે, જ્યારે કેટલાક એવા ફંડ્સ હોય છે જેમાં વળતર એટલું ઊંચું નથી હોતું પરંતુ તે વધુ સુરક્ષિત હોય છે. આ તમામ પ્રકારના ફંડ્સ વિશે તમે પછીથી વિગતવાર જાણશો.

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેબી (ભારતના સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ) ની દેખરેખ હેઠળ કામ કરે છે. સેબી એ એક સરકારી સંસ્થા છે જેની રચના 1988માં કરવામાં આવી હતી અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેના દ્વારા બનાવેલા નિયમોના આધારે જ કામ કરે છે, કારણ કે તેની દેખરેખ અને કાયદો સરકારી સંસ્થા સેબી હેઠળ આવે છે, તેથી કોઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ કે કંપની પોતાની મનમાની કરી શકતી નથી. હહ. એટલા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણને અન્ય ઘણા રોકાણોની સરખામણીમાં સુરક્ષિત રોકાણ કહેવામાં આવે છે.

How to Invest Money in Mutual Funds

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાણાંનું રોકાણ કરવાની 2 રીતો છે, પ્રથમ તમે કોઈને વચ્ચે લીધા વિના સીધું રોકાણ કરી શકો છો અને બીજી રીતે તમે પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર દ્વારા રોકાણ કરી શકો છો. આ ફંડ મેનેજરો આ કાર્યમાં નિષ્ણાત છે અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને બજારની સારી જાણકારી ધરાવે છે. સરળ ભાષામાં, તે તમારા પૈસા એવી જગ્યાએ મૂકે છે જ્યાંથી તમે મહત્તમ લાભ મેળવી શકો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીધા નાણાંનું રોકાણ કરીને, તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાની ડાયરેક્ટ પ્લાનમાં રોકાણ કરી શકશો. તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની અધિકૃત વેબસાઇટની મુલાકાત લઈને અથવા તેની અધિકૃત શાખાની મુલાકાત લઈને નાણાંનું રોકાણ કરી શકો છો. ડાયરેક્ટ ઈન્વેસ્ટમેન્ટનો ફાયદો એ છે કે તમારે આમાં કોઈ કમિશન આપવું પડતું નથી. આ પદ્ધતિના ગેરફાયદા પણ ઘણા છે. એક, તમારે બધી ઔપચારિકતાઓ જાતે જ કરવાની છે અને સંશોધન કર્યા પછી, તમારે બધું જાતે જ સંભાળવું પડશે. જેમાં તમને ઘણો સમય લાગશે અને જો તમારી પાસે બજાર અને સ્કીમ વિશે સંપૂર્ણ માહિતી ન હોય તો ઘણું નુકસાન થવાનું જોખમ રહેલું છે.

જો તમે ફંડ મેનેજરો દ્વારા રોકાણ કરો છો, તો તેઓ દસ્તાવેજની તમામ ઔપચારિકતાઓ અને અન્ય જાળવણી કાર્યનું ધ્યાન રાખશે. જ્યારે તમે સલાહકાર એટલે કે ફંડ મેનેજર સાથે રોકાણ કરો છો, ત્યારે તમે તેમની સ્કીમની નિયમિત યોજનામાં નાણાંનું રોકાણ કરશો.

Types 0f Mutual Funds

સેબી એટલે કે સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયાએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને 4 શ્રેણીઓમાં વિભાજિત કર્યા છે જે નીચે મુજબ છે:

Equity Mutual Fund Scheme

આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરાયેલા નાણાં સીધા શેરોમાં જાય છે. આ યોજનાઓમાં, આપણે ટૂંકા ગાળામાં ઘણો નફો કમાઈ શકીએ છીએ, પરંતુ ટૂંકા ગાળામાં, તેમાં ઘણું જોખમ પણ છે. શેરબજારમાં કેટલી વધઘટ થાય છે તેના પર નફો કે નુકસાન આધાર રાખે છે. રોકાણકારોએ આ યોજનાઓમાં લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવું જોઈએ. ઓછામાં ઓછા 5-10 વર્ષ માટે રોકાણ કરવાથી સારા વળતરની શક્યતાઓ વધારે છે.

Dept Mutual Fund Scheme

આ સ્કીમમાં પૈસાનું રોકાણ ઓછું જોખમી છે. જો તમે ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ કરવા માંગો છો તો આ યોજના તમારા માટે યોગ્ય હોઈ શકે છે. કારણ કે આ યોજનાઓમાં નાણાં સરકારી બોન્ડ અને અન્ય સુરક્ષિત સ્થળોએ રોકાણ કરવામાં આવે છે. જો તમે 5 વર્ષથી ઓછા સમય માટે રોકાણ કરવા માંગો છો તો આ સ્કીમ તમારા માટે યોગ્ય છે. જોકે, આમાં નફો એટલો નથી.

Solution Oriented Scheme

સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ પ્લાન બાળકનું શિક્ષણ અને નિવૃત્તિ જેવી વિશેષ સુવિધાઓ સાથે આવે છે. આ યોજનાઓની મુદત 5 વર્ષની નિશ્ચિત છે.

Hybrid Mutual Fund Scheme

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં, ઇક્વિટી અને ડેટ સ્કીમ બંને એકસાથે રોકાણ કરવામાં આવે છે. આમાં ફાયદો એ છે કે આમાં નફો અને જોખમ સંતુલિત છે.

Top Most 10 Mutual Funds in India

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું વિચાર્યું હોય, તો તમારા મગજમાં પહેલો પ્રશ્ન એ આવે છે કે સૌથી વધુ ચૂકવણી કરતું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કયું છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી સારું વળતર મળવાની શક્યતા સૌથી વધુ છે. તમે આ સમયે ભારતમાં ટોચની 10 સૌથી વધુ નફાકારક કંપની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સની સૂચિ જોઈ શકો છો.

  1. SBI Mutual Fund
  2. ICICI Prudential Mutual Fund
  3. Parag Parikh Long Term Equity Fund
  4. Reliance Mutual Fund
  5. Quant Active Fund
  6. DSP Midcap Fund
  7. Mirae Asset Tax Saver Fund
  8. Tata Digital India Fund
  9. Aditya Birla Sun Life
  10. Quant Mid Cap Fund

Benefits of Investing in Mutual Funds

1. Diversification of Investments

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો એક મોટો ફાયદો એ છે કે તમે તમારા રોકાણમાં વિવિધતા મેળવી શકો છો. જે તમારા જોખમની શક્યતાને ઘણી ઓછી કરે છે. જો સરળ ભાષામાં સમજાવીએ તો જેમ તમે રોજ શાકભાજી વેચનાર પાસેથી શાકભાજી ખરીદો છો અને કોઈ દિવસ તે ન આવે તો તમારે શાકભાજી વિના જીવવું પડશે.

જો તમે 2 જુદા જુદા શાકભાજીવાળા લોકો પાસેથી શાકભાજી લો તો તે જ. આવી સ્થિતિમાં, જો એક ન આવે તો તમે બીજા પાસેથી શાકભાજી લઈ શકો છો. કારણ કે બંને શાકભાજીવાળા લોકો એક જ દિવસે ન આવે તેવી શક્યતાઓ ઓછી છે. એટલા માટે રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ એટલું મહત્વનું બની જાય છે.

2. Simplicity

શેરબજારમાં અથવા અન્યત્ર નાણાંનું રોકાણ કરવું કેટલીકવાર ખૂબ જટિલ હોય છે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે સારી બાબત તેની સરળતા છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમે તેમની પાસેથી બધી માહિતી ખૂબ જ સરળતાથી મેળવી શકો છો. આમાં, સંશોધન અને ડેટા સંગ્રહનું સંચાલન ભંડોળ દ્વારા જ કરવામાં આવે છે. તમારે માત્ર ફંડની કામગીરીનું ધ્યાન રાખવું પડશે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમને જોખમ, વળતર અને કિંમતના આધારે ફંડ્સની તુલના કરવાનો વિકલ્પ પણ પ્રદાન કરે છે.

3. Supervised by Professional Experts

શેરબજારમાં રોકાણ કરવું હોય કે સોના, ચાંદી કે રિયલ એસ્ટેટના વ્યવસાયમાં, નિયમિત સમયાંતરે તેનું નિરીક્ષણ અને અભ્યાસ કરતા રહેવું જરૂરી છે. શરૂઆતમાં, બજારને થોડું સમજ્યા પછી, કેટલાક લોકો વિચારે છે કે તેઓ બધું આરામથી કરી શકશે અને અંતે આવા ઘણા લોકોને નુકસાન થાય છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો સૌથી મોટો ફાયદો એ છે કે અહીં ફંડ સંબંધિત અભ્યાસની દેખરેખ રાખવામાં આવે છે અને અન્ય કામ નિષ્ણાતો દ્વારા કરવામાં આવે છે. જેમને તેમની સંપૂર્ણ જાણકારી અને અનુભવ છે. તેઓ ખાતરી કરે છે કે તમારા પૈસા યોગ્ય જગ્યાએ મૂકવામાં આવે છે અને તમે વધુને વધુ પૈસા કમાઈ શકો છો.

4. Budget Friendly

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો ચોથો મોટો ફાયદો એ છે કે ખર્ચ ખૂબ ઓછો થાય છે. અન્ય રોકાણ સેવાઓ સામાન્ય રીતે તમારી પાસેથી વાર્ષિક રોકાણના 2 થી 3% ચાર્જ કરે છે અને તેની સાથે નફાનો અમુક હિસ્સો પણ લે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અન્ય કરતા ઘણા ઓછા ખર્ચાળ હોય છે, જેમાં તમને 1 થી 2% ની કપાત મળે છે. કેટલાક ફંડની કિંમત પણ ઓછી હોય છે.

5. Low Taxes

કોઈપણ જગ્યાએ રોકાણ કરતા પહેલા એક વાત ધ્યાનમાં આવે છે કે ટેક્સ, તેમાં આપણે કેટલો ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. આ કિસ્સામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોગ્ય છે. જો તમે આમાં પૈસા રોકો છો, તો તમારે અન્ય કરતા ઓછો ટેક્સ ચૂકવવો પડશે. ઉદાહરણ તરીકે, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પર લોંગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટેક્સ શૂન્ય છે. જેનો અર્થ છે કે જો તમે તમારા રોકાણને એક વર્ષની અંદર વેચી દો છો, તો તમારે કોઈ ટેક્સ ચૂકવવો પડશે નહીં.

6. Safe Investments 

આના પર રોકાણ કરવું ખૂબ જ પારદર્શક અને સલામત છે. સલામત કારણ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેબીની દેખરેખ હેઠળ કામ કરે છે. સેબી એક સરકારી સંસ્થા છે જે આની નજીકથી દેખરેખ રાખે છે. શેરોની કિંમત, તેમની ભૂતકાળની કામગીરી અને ફંડ મેનેજરની લાયકાત અને તેમની ભૂતકાળની ક્રિયાઓ બધું જ ખુલ્લું છે. વધુમાં, ફંડની નેટવર્થ દરરોજ અપડેટ કરવામાં આવે છે. જેના વિશે આપણે ગમે ત્યારે સંપૂર્ણ માહિતી મેળવી શકીએ છીએ.

Losses or Risks of Investing in Mutual Funds

1. Low Profit

આ માર્કેટમાં રોકાણમાં વૈવિધ્યકરણના ફાયદાઓ વિશે તમે ઉપર વાંચ્યું છે. પરંતુ તે રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ, જ્યાં એક તરફ જોખમ ઓછું હોય છે, તો બીજી તરફ તે તમને વધુ નફો મેળવવાથી પણ અટકાવે છે. તેથી, જે લોકો ઓછા સમયમાં ઘણો નફો મેળવવા માંગે છે, તેમના માટે કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું યોગ્ય સાબિત થતું નથી. આ કારણોસર, અમે તમને એક કરતાં વધુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની ભલામણ કરીશું.

2. High Cost

કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સંચાલનનો ખર્ચ ઘણો વધારે છે. તમારા ભંડોળના સંચાલન માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચાર્જ લે છે, જેમાં ફંડ મેનેજરનો પગાર અને અન્ય ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે. તમે કોઈપણ ફંડમાંથી બહાર નીકળો ત્યારે પણ, તેના માટે તમારે એક્ઝિટ લોડના રૂપમાં કેટલીક કિંમત ચૂકવવી પડશે. તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી બહાર નીકળતા પહેલા, તેનો એક્ઝિટ લોડ જાણો.

મિત્રો, હવે તમે જાણો છો કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલા ફાયદા છે અને શું જોખમ છે. હવે એ નક્કી કરવાનો સમય છે કે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગો છો કે નહીં. જો તમે ઘરે બેઠા ફંડમાં પૈસા કમાવા જઈ રહ્યા છો, તો અમારી તરફથી ઘણી શુભકામનાઓ.

મિત્રો! જો તમને અમારા દ્વારા લખાયેલ આ લેખ ગમ્યો હોય તો “What Is Mutual Fund And How To Invest In It.” જો તમને તે ગમ્યું હોય, તો કૃપા કરીને તેને શેર કરો અને જો તમને આ લેખ વિશે કોઈ પ્રકારનો પ્રશ્ન અથવા સૂચન હોય, તો અમને કોમેન્ટ બોક્સમાં ચોક્કસ જણાવો.

Leave a Comment